В мире криптовалют, где анонимность и свобода действий долгое время были синонимами, произошло значимое изменение – внедрение процедуры KYC (Know Your Customer). Этот процесс, направленный на проверку личности пользователей, не просто меняет правила игры, но и открывает новые горизонты безопасности и прозрачности в индустрии.
В этой статье мы погрузимся в мир KYC, рассмотрим уровни проверки, которые необходимо пройти, изучим регулирование и лимиты переводов криптовалюты, и поймем, почему KYC стал неотъемлемой частью криптовалютного пространства.
Давайте узнаем о его значении, полезности и пределах.
KYC: что это значит
Know Your Customer [знай своего клиента] – это процедура, используемая при проверке личности. В мире криптовалют несколько организаций могут запросить KYC. Биржевые платформы, как правило, подчиняются правилам, требующим от них знать личности своих клиентов.
При регистрации на бирже, такой как Binance или FTX, вас могут попросить пройти шаг KYC. Иногда этот шаг не является необходимым для создания учетной записи, но он становится необходимым, когда вы хотите внести или снять криптовалюту.
На некоторых платформах используется система уровней верификации: чем выше ваш уровень, тем шире будут ваши возможности. Например, для клиентов с низким уровнем проверки могут быть установлены лимиты на переводы или депозиты.
Как проходит KYC
Во время KYC вам обычно придётся подтвердить свою личность непосредственно из вашего местоположения, то есть удаленно. Необходимо предоставить копию вашего документа, удостоверяющего личность, и платформа может попросить вас активировать режим фото на используемом вами электронном устройстве (смартфоне или компьютере), чтобы гарантировать, что фотография будет сделана в данный момент. Чтобы убедиться, что удостоверение личности принадлежит вам, вас могут попросить сделать селфи (собственное фото), опять же вживую.
Но, некоторые платформы идут дальше в борьбе с использованием фейков и просят вас заснять, как вы произносите определенные слова, или сфотографироваться, держа в руках удостоверение личности, лист бумаги, на котором вы написали код, или что-то ещё.
Вас могут попросить указать ваш почтовый адрес и подтвердить адрес другими документами. А в некоторых случаях происхождение средств, размещенных на платформе, может быть проверено для достижения максимального уровня проверки.
Какова польза KYC
KYC гарантирует честность и порядочность каждого клиента, желающего приобрести и использовать криптовалюты. Действительно, хотя блокчейн доступен и, прежде всего, виден всем, некоторые люди с недобрыми намерениями думают, что могут использовать анонимность криптовалют для осуществления незаконной деятельности, такой как отмывание незаконных доходов.
KYC также позволяет ограничить коррупцию и финансирование терроризма. Сегодня подавляющее большинство централизованных платформ обмена криптовалютами требуют проверки личности при регистрации.
Требуется ли KYC везде
Использование браузерных кошельков или децентрализованных платформ и приложений по определению не требует какой-либо проверки. Это можно рассматривать как преимущество или недостаток децентрализации. Регуляторные системы не могут атаковать децентрализованные платформы и приложения, поэтому невозможно заставить их реализовать проверку личности.
