Mantra (ОМ): инновационная платформа для управления недвижимостью и ее преимущества

В мире недвижимости происходят революционные изменения, и Mantra (ОМ) – одна из тех инновационных платформ, которые меняют правила игры. Эта экосистема, ориентированная на управление недвижимостью (RWA), предлагает уникальные решения для владельцев и управляющих, стремящихся к максимальной эффективности и удобству.

Представьте себе будущее, где управление вашей недвижимостью становится проще и прозрачнее, где технологии помогают вам оптимизировать ресурсы и улучшать качество жизни ваших арендаторов.

Mantra (ОМ) – это не просто платформа, это целая экосистема, объединяющая в себе передовые технологии, умные решения и высокий уровень сервиса.

В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое Mantra (ОМ), как она работает и какие преимущества она предлагает для участников рынка недвижимости. Мы расскажем о том, как эта инновационная платформа помогает улучшить управление активами, повысить доходность и обеспечить комфорт для всех заинтересованных сторон.

Готовы погрузиться в мир Mantra (ОМ) и узнать, как эта экосистема может изменить ваш подход к управлению недвижимостью? Тогда вперед!

Что такое Mantra

Экосистема Mantra, созданная на основе Cosmos SDK, состоит из нескольких стеков, каждый из которых отвечает конкретным потребностям:

• Mantra Chain;
• Mantra Finance;
• Mantra Nodes;
• Mantra DAO.

Эта экосистема, получившая название «OMniverse», фокусирует свою стратегию на широкомасштабном внедрении активов реального мира, более известных как RWA.

Безопасность, работа и транзакции экосистемы зависят от уровня Mantra Nodes, выступающего в качестве краеугольного камня этой сети.

Mantra Finance предлагает различные продукты децентрализованного финансирования (DeFi), такие как размещение токенов OM в обмен на вознаграждения, а также сетевые хранилища, содержащие различные цифровые активы (ETH, SOL, DOT, ATOM...). Ожидается, что Mantra Finance вскоре предложит децентрализованную биржу (DEX) с различными функциями.

Токен OM, в свою очередь, действует как токен управления, позволяющий его владельцам предлагать и голосовать через децентрализованную автономную организацию Mantra (Mantra DAO) за новые реализации протоколов OMniverse.

Mantra Chain, блокчейн уровня 1, действует в центре этой экосистемы, токенизируя реальные активы, обеспечивая соблюдение нормативных требований соответствующими органами и предоставляя инструмент цифровой идентификации (DID), необходимый для расширения и внедрения RWA.

Таким образом, благодаря различным стекам OMniverse позиционируется как полноценная, автономная и инновационная сеть в секторе RWA.

Созданная в 2020 году под руководством Джона Патрика Маллина, Mantra вышла на первый план в июле 2024 года, когда объявила о партнерстве с MAG Group, застройщиком в Объединенных Арабских Эмиратах, для токенизации земельных активов на сумму 500 миллионов долларов.

Чтобы выполнить эту операцию; и чтобы иметь необходимые средства для соблюдения законов, действующих в Объединенных Арабских Эмиратах, Mantra собрала 11 миллионов долларов. Этот раунд финансирования проводился компанией Shorooq Partners при участии Three Point Capital, Forte Securities, Virtuzone, Hex Trust и GameFi Ventures и других.

Когда была создана Mantra, в ходе продажи токенов (ICO) было собрано 5,9 миллиона долларов. Таким образом, учитывая этот последний капитальный вклад, на момент написания этих строк Мантра собрала почти 17 миллионов долларов.

Но, компания не намерена останавливаться на достигнутом и намерена продолжать своё развитие: её основатель Джон Патрик Маллин заявил, что вскоре планирует приобрести новый капитал.

Хотя развитие Mantra в Объединенных Арабских Эмиратах особенно примечательно, Mantra также проявляет большой интерес к азиатскому рынку, особенно к Южной Корее. Действительно, нормативно-правовая база этой страны и аппетит к технологиям блокчейна делают её привлекательным местом для будущих внедрений.

Кроме того, Mantra установила многочисленные партнерские отношения с важными игроками в криптоэкосистеме, такими как Chainlink, пионер сетевых оракулов; Keplr, самый популярный децентрализованный кошелек на блокчейне Cosmos; Swissborg, европейская централизованная биржа; Ondo, протокол RWA, который токенизирует доходность американских государственных облигаций.

Что такое Mantra Finance и как это работает

Mantra Finance – это протокол децентрализованного финансирования (DeFi) OMniverse.

Хотя на момент написания статьи не все его функции доступны, Mantra Finance уже предлагает своим клиентам несколько услуг:

• Хранилища (сейфы);
• Стейкинг токена OM;
• Пул в сотрудничестве с Ondo.

Mantra также запускает свою децентрализованную биржу (DEX), которая оснащена многочисленными функциями, в том числе:

• Пулы ликвидности;
• Обмен функциями;
• Возможность торговли фьючерсными контрактами.

Как работает Mantra Vault

Mantra Finance предлагает различные «хранилища» разных типов.

На сегодняшний день Mantra Finance уже предложила 4 сейфа, содержащих на выбор:

• Токен Polkadot DOT с годовой доходностью (APY) 13,6%;
• SOL Solana с APY 6,12%;
• Ethereum ETH с APY 4,2%;
• Matic от Polygon с APY 4,4%.

Кроме того, Mantra Finance в настоящее время предлагает ещё два хранилища, состоящих из нескольких криптовалют одновременно.

Таким образом, в первом из этих «сундуков» мы находим:

• 10% ATOM из одноименного блокчейна;
• 10% KSM из Kusama;
• 20% NEAR одноименного блокчейна;
• 30% ADA от Cardano;
• 30% SOL от Solana.

И это при годовой доходности, оцениваемой в 7,64%.

Во втором «сундуке» находим:

• 33,3% DOT;
• 33,3% KSM;
• 33,3% NEAR.

Всё ради годовой доходности, оцениваемой в 11,6%.

Хотя каждый из этих цифровых сейфов состоит из разных токенов, их работа остаётся одинаковой:

1. Сначала устанавливается период депозита, в течение которого пользователи Mantra Finance вносят свои средства в USDC, стейблкоин Circle, в хранилище;
2. По завершении периода депозита Mantra Finance конвертирует эти USDC в соответствующий заранее определенный актив (или несколько), а затем размещает их в собственном блокчейне соответствующего актива(ов);
3. Когда срок погашения хранилища подойдёт к концу, можно будет вернуть вложенные средства; а также соответствующие награды; которые Mantra Finance ранее конвертировала.

Стейкинг токена OM

Mantra Finance также предлагает стейкинг своего собственного токена OM. Размещая токены непосредственно на платформе, вы «делегируете» свои OM узлу валидатора.

Какова роль валидаторов? Валидаторы играют ключевую роль в достижении консенсуса, участвуя в голосовании, которое включает криптографические подписи из их личных ключей. Они, в основном, отвечают за подтверждение транзакций. Затем валидаторы получают вознаграждение за участие в виде вознаграждений за блоки и комиссий за транзакции.

Mantra Chain построена на основе Cosmos SDK. Таким образом, используется консенсус Tendermint, то есть консенсус типа Proof of Stake (PoS), устойчивый к знаменитым византийским атакам.

Что такое доказательство доли? Proof of Stake (PoS) – это система, в которой люди, записывающие сетевые транзакции (валидаторы), должны депонировать токены. В обмен на свою работу валидаторы получают вознаграждение. Без валидаторов и Proof of Stake блокчейн не сможет функционировать.

Размещая свои токены на Mantra Finance, вы делегируете свои OM валидатору, который участвует в безопасности и работе блокчейна. Взамен вы получите вознаграждение в токенах OM. На момент написания годовая доходность (APY) для размещения токенов OM достигала 35%.

Важно отметить, что, поскольку сеть всё ещё находится в тестовой стадии (тестовая сеть Hongbaï), производительность, вероятно, снизится по мере интеграции новых валидаторов.

Пул ставок Chakra, предложенный Mantra в сотрудничестве с Ondo

3 июня 2024 года Mantra объявила, что открывает хранилище в сотрудничестве с Ondo, новым протоколом RWA, который, в частности, попал в заголовки газет, объявив о сотрудничестве с BlackRock, американским гигантом по управлению инвестициями.

Этот продукт, который по своим техническим характеристикам больше похож на пул, чем на сейф, доступен на Ethereum, а также на Base, уровне 2, построенном на суперчейне Optimism и разработанном криптовалютной биржей Coinbase.

Ведь, как мы уже упоминали выше, сейф подлежит периоду «блокировки» средств перед их выпуском. В случае продукта, предлагаемого Mantra и Ondo, крайним сроком будет запуск Mantra, хотя средства можно вывести в любой момент.

Пользователи пула Chakra очень заинтересованы в том, чтобы их средства были заблокированы до официального запуска Mantra, поскольку действие по восстановлению их средств исключит их из потенциальных вознаграждений в токенах ONDO и снизит их шансы на получение права на обещанную раздачу Mantra.

Как работает пул Chakra Mantra и Ondo?

Чтобы участвовать в пуле Mantra и Ondo, вам необходимо внести USDC в сети Base или Ethereum. Каждый заблокированный доллар даёт право запросить его эквивалентную стоимость в момент заключения контракта в долларах, которые приносят доход.

Токен USDY – это стейблкоин Ondo Finance, но он предлагает довольно уникальную работу. Действительно, его особенность состоит в том, что его стоимость со временем увеличивается, поскольку он поддерживается краткосрочными казначейскими облигациями США.

До запуска сети Mantra действует точечный механизм. Действительно, за каждые 1000 долларов заблокированных USDC участникам будет выдаваться 1 балл KARMA в день. Количество баллов будет определять распределение средств для раздачи «Gendrop» с объявленной суммой в 50 миллионов долларов США в виде токенов OM.

Помимо участия в раздаче проекта, внесение USDC в пул Mantra позволяет вам получать вознаграждение в токенах OM в зависимости от общей заблокированной стоимости (TVL) пула.

Подводя итог, можно сказать, что пул, предлагаемый Mantra в сотрудничестве с Ondo, позволяет вам получить доступ к раздаче Mantra, получать вознаграждения в токенах ONDO, а также получать выгоду от собственной доходности.

Будущее и новые разработки Mantra Finance

Ончейновые активы недвижимости

Как упоминалось выше, Mantra предлагает токенизацию активов недвижимости в партнерстве с эмиратским застройщиком MAG Group. Поэтому эта компания использовала Mantra для токенизации активов на сумму 500 миллионов долларов.

Джон Патрик Маллин, генеральный директор Mantra, после этого объявления сообщил, что Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) собирается предоставить им необходимые лицензии, чтобы они могли осуществлять свою деятельность на территории Объединенных Арабских Эмиратов.

Инвесторы в эти токенизированные активы недвижимости смогут претендовать на годовой доход в размере 8% в стейблкоинах, а также на дополнительные вознаграждения, выплачиваемые в виде токенов OM.

Децентрализованная биржа (DEX)

Когда будет запущена сеть Mantra, необходимо будет создать децентрализованную биржу (DEX), на которой будут сгруппированы продукты Mantra Finance.

Среди множества функциональных возможностей будущего Mantra DEX можно назвать возможности:

• торговать различными цифровыми активами;
• занять позицию по будущим контрактам;
• обеспечивать ликвидность через пулы;
• или покупать и перепродавать токенизированные активы недвижимости на вторичном рынке.

Таким образом, сочетая «фракционирование» недвижимости с использованием технологии блокчейн и делая возможным обмен на вторичном рынке, Mantra стремится сделать активы недвижимости более ликвидными, чем они были раньше.

На будущей платформе также ожидаются пулы и хранилища ликвидности, аналогичные тем, что уже предлагались в прошлом.

Что такое Mantra Chain и как она работает

Mantra Chain – блокчейн уровня 1, созданный на основе комплекта разработки Cosmos (SDK), – лежит в основе OMniverse. Он предоставляет инструменты, необходимые для развития экосистемы.

Mantra Chain предлагает инструменты разработки и возможность создания приложений на основе своего протокола. Таким образом, это облегчает интеграцию децентрализованных приложений (dApps), игр Web3 и DEX.

Помимо предложения ресурсов для технического развития, сам факт интеграции и разработки в Mantra Chain даёт важное преимущество: соответствие требованиям.

Действительно, основываясь на том принципе, что нормативный аспект так же важен, как и аспект протокола, Mantra Chain предоставляет приложения, которые стремятся развиваться в своей сети, используя свой опыт соблюдения нормативных требований. Кроме того, он стремится извлечь выгоду из лицензий, полученных в SOMA Finance, – DEX, также специализирующейся на RWA, соучредителем которой также является Джон Патрик Маллин.

Чтобы удовлетворить требования законодателей, Mantra Chain использует инновационный инструмент, который может оказаться адекватным решением и стать стандартом для растущего сектора RWA.

Этот инструмент называется децентрализованным идентификатором (DID). Действительно, чтобы предоставить финансовую услугу, которую можно сравнить с передаваемой ценной бумагой (то есть нерегулируемой ценной бумагой) в соответствии с законодательством, жизненно важно знать личности её клиентов.

В мире, где идентификация клиентов (KYC) и борьба с отмыванием денег имеют важное значение, DID может стать важным стандартом в ближайшие годы.

Действительно, заполнение KYC может быть неприятным. Но, как насчёт заполнения KYC для каждого используемого приложения? Повторение является обязательным и может отпугнуть пользователей. Таким образом, для массового внедрения крайне важно обеспечить более плавный и беспрепятственный пользовательский интерфейс.

Решение, предлагаемое Mantra, состоит в выпуске привязанного к лицу токена (SBT), который будет действовать как «привилегия» после завершения процесса интеграции. Таким образом, с помощью этого «подушевого токена» (Soulbound) можно будет получить доступ ко всем услугам, предлагаемым экосистемой Mantra.

Soulbound – это вариант невзаимозаменяемого токена (NFT), особенностью которого является то, что он не подлежит передаче, отзыву и публично доступен. Mantra использует эту технологию, чтобы токен Soulbound стал своего рода децентрализованным паспортом, который позволит получить (или запретить) доступ к различным сервисам.

Таким образом, больше нет необходимости завершать процесс интеграции для каждого приложения, что может оказаться реальным препятствием для внедрения токенизированных реальных активов.

Что такое Mantra Nodes и каково их использование

Узлы Mantra являются краеугольным камнем OMniverse.

Основная функция операторов узлов – генерировать доход для компании и увеличивать активы сообщества «шерпов», предоставляя возможности получения дохода через несколько блокчейнов.

Шерпа – это владелец кошелька Mantra, за исключением валидатора и разработчика.

Кроме того, эти узлы валидации поддерживают Mantra в установлении и расширении своего присутствия в развивающихся блокчейнах, одновременно способствуя её интеграции в более широкую институциональную структуру в качестве экосистемы. Это также создаёт возможности для дальнейшего развития мультичейн-экосистемы DeFi Mantra.

Mantra также предлагает инфраструктуру как услугу (IaaS), что означает, что она может настраивать операции узла валидатора для учреждений и частных лиц.

Спектр услуг Mantra Nodes также включает в себя розничные ставки (внутри и вне сети), институциональные узлы, а также разработку и развертывание облачных узлов.

Как работает Mantra DAO

Управление экосистемой Mantra обеспечивается её децентрализованной автономной организацией, чаще называемой DAO.

Mantra DAO управляет различными протоколами OMniverse; предоставляя держателям токенов полномочия управления. Таким образом, обладая токенами OM, можно предлагать или голосовать за будущие реализации в экосистеме Mantra.

На момент написания статьи Mantra DAO инвестировала в 2 криптопроекта. Инвестиции в размере 1,7 миллиона долларов в Octane Protocol, DEX в цепочке BNB, и 2,1 миллиона долларов в Skyrim Finance, многоцепочечный протокол ликвидности для DeFi.

Каковы роли и токеномика токена OM

Токен OM служит токеном управления в экосистеме OMniverse. Таким образом, это позволяет предлагать улучшения для различных протоколов OMniverse и голосовать в сети за участие в управлении Mantra DAO.

Помимо своей роли токена управления, токен OM также служит:

• обеспечению безопасности и децентрализации узлов системы Mantra Proof of Stake;
• оплата комиссии за транзакцию, за выпуск или сжигание новых токенов для децентрализованных приложений (dApps) на основе технологии Mantra, в частности, благодаря безопасности, обеспечиваемой её децентрализованным протоколом идентификации;
• указанием, где можно получить доступ к услугам dApps, развернутых на Mantra, посредством стейкинга;
• получению прибыли за счёт ставок.

Общий запас токенов OM составляет 888 888 888 единиц при текущем выпуске (сентябрь 2024 г.) 837 536 163 токенов, или 94% от общего количества.

Распределение токена Mantra происходило следующим образом:

• 8,5% для публичной продажи;
• 9% для частной продажи;
• 17,5% для команды и её советников;
• 30% на вознаграждение за стейкинг;
• 12,5% в маркетинговых целях;
• 10% наличными в пользу Mantra DAO;
• 12,5% субсидии Mantra DAO.

Команда, стоящая за разработкой Mantra

Джон Патрик Маллин – предприниматель; специализируется на DeFi и цифровых активах и в качестве такового является генеральным директором и соучредителем Mantra и SOMA Finance. Он инвестирует и строит криптовалютную сферу более 10 лет.

Получив степень в области международного бизнеса в SLU-Madrid, он открыл для себя Биткоин в 2013 году. Он также имеет двойную степень магистра в области менеджмента в Европейской школе бизнеса в Висбадене и в области экономики в Университете Тунцзи в Шанхае.

После учебы Джон Патрик Маллин работал старшим аналитиком-исследователем в крупном китайском государственном банке, где сосредоточился на новых технологиях, таких как блокчейн и FinTech. Он также основал сообщество FinTech в Шанхае, и этот опыт побудил его оставить банковское дело и стать соучредителем проекта по обмену криптовалютой в Гонконге.

С тех пор Джон Патрик Маллин основал Mantra, блокчейн, посвященный токенизации RWA, о котором мы говорим, и SOMA Finance, приложение DeFi, регулируемое в США.

В качестве педагога и лектора он выступал в престижных университетах, включая Гарвард, Лондонскую школу бизнеса, Национальный университет Сингапура и Пекинский университет.

Джаянт Рамананд, соучредитель Mantra, ранее работал в технологическом секторе Индии, где занимал очень ответственные должности. Имея более чем 10-летний опыт работы в технологическом секторе, Джаянт Рамананд также создавал контент, посвященный DeFi, на YouTube.

Чару Парик – менеджер по продукту в Mantra Chain. Ранее она работала в крупных банках, в частности, в банке HSBC в качестве старшего консультанта, а затем в банке Mox, где она занимала должность, близкую к менеджменту.

Мэтью Крукс, в свою очередь, занимает должность технического директора в Mantra. Более 25 лет он работает в технологическом секторе, специализируясь на страховании и финансовых услугах. Он создал, запустил, вырастил и продал несколько предприятий. Его опыт охватывает технические и стратегические области.

Наш взгляд на экосистему Mantra, ориентированную на RWA

Mantra развивает полноценную экосистему вокруг своих продуктов, что должно дать ей определенное преимущество перед конкурентами.

Благодаря процессу интеграции и совместимости DID Mantra пытается заложить основы растущей отрасли RWA.

Кроме того, партнёрство с лидерами отрасли, такими как Ondo, является гарантией актуальности и надежности проекта.

Однако, мы должны сохранять осторожность с недавними и будущими инструментами Mantra, которые ещё молоды. Кроме того, в период до запуска сети Mantra необходимо будет следить за прогрессом и успехами проекта, чтобы сформировать реальное мнение.